多项违规!建行等两大行一天之内共“吃”罚单近1亿元

新京报贝壳财经讯(记者 黄鑫宇)8月28日,银保监会官网表示,通过现场检查,发现并依法查处了一批金融机构违法违规案件。其中,针对中国建设银行股份有限公司(下称“建行”)同业和理财(资管)业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产等8项违规行为,银保监会对其罚款3920万元;建行原重庆中山路支行行长张杰被“终身禁业”。同日,针对中国农业银行股份有限公司(下称“农行”)批量处置不良资产未公告等违规事项,银保监开出5315.6万元的罚单。一天之内,建行等两家大行合计领罚金额达到9235.6万元。
 
记者看到,建行本次受罚的“8宗罪”具体包括:“内控管理不到位,支行原负责人擅自为同业投资违规提供担保并发生案件”;“理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及提供土地储备融资”;“逆流程开展业务操作”;“本行理财产品之间风险隔离不到位”;“未做到理财业务与自营业务风险隔离”;“个人理财资金违规投资”;“违规为理财产品提供隐性担保”;“同业投资违规接受担保”。
 
同时,建行还领到3张个人罚单,处罚对象分别为建行原重庆中山路支行行长张杰以及时任重庆分行的副行长张希、分行机构业务部总经理蔡莉。三人中,因“利用伪造授信文件违规提供担保”、“利用未发行的保本理财产品违规提供担保”,张杰被终身禁止从事银行业工作;其余两人被警告并罚款5万元。
 
农行方面,因在检查中存在“批量处置不良资产未公告”等多项违规,被银保监会没收违法所得55.3万元、罚款5260.3万元,罚没金额合计为5315.6万元。同时,杨玉玲等6人领到个人罚单。
 
根据银保监会的处罚信息,业内专家认为,本次处罚主要针对日常经营中发现的商业银行内部控制和风险管理、信贷业务、同业理财业务等方面的违法违规行为,是监管部门坚定不移打好防范化解金融风险攻坚战、推动金融机构更好服务实体经济的重要举措。
 
在业内专家看来,总体而言此次行政处罚延续了严监管的态势。“监管部门通过依法严格监管,督促商业银行落实主体责任,依法合规开展经营活动,有利于维护公平竞争的市场环境和金融消费者合法权益,为银行业保险业长期稳健发展夯实基础。”
 
近期,银保监会高层已经多次发声,强调要从多方面推动金融机构加强内控管理,完善公司治理机制。
 
对于此次行政处罚,某银行业内人士表示,体现出监管部门高度关注金融机构在业务流程管理、人员履职管理等方面存在的问题,例如,对违反规定擅自对外提供担保并造成严重后果的责任人给予终身禁业的严厉处罚。“这显示了监管部门从多方面推动金融机构筑牢内控管理防线的决心”,他说道。
 
银保监会在公告中表示,将继续按照党中央、国务院决策部署,坚持依法严格监管,督促银行保险机构加强合规建设,做好防范化解金融风险工作。
 
新京报贝壳财经记者 黄鑫宇 编辑 李薇佳 校对 李世辉

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